如何落實海南自由貿易港金融政策？
發(fā)稿時間：2020-06-23 15:07:06 來源：中國金融雜志 作者：曹協(xié)和
海南自由貿易港建設是習近平總書記親自謀劃、親自部署、親自推動的重大國家戰(zhàn)略。2020年6月1日，《海南自由貿易港建設總體方案》(以下簡稱《方案》)正式公布，世界矚目?！斗桨浮肥侵袊厣杂少Q易港建設的頂層設計，明確了支持政策和實施路徑，也為未來海南金融業(yè)發(fā)展指引了方向。
從國家戰(zhàn)略高度深化對海南自由貿易港金融工作的認識
海南自由貿易港建設是一項嶄新的事業(yè)，國家戰(zhàn)略意義重大，對海南金融業(yè)來講，是機遇，更是挑戰(zhàn)。把握好自由貿易港的金融特征，做好自由貿易港的金融工作，服務好自由貿易港建設發(fā)展，需要強化以下幾方面的認識。
堅持金融服務實體經濟原則。金融是實體經濟的血脈，金融業(yè)和金融市場的一個重要職能就是能夠有效地配置資源。海南自由貿易港總體方案明確提出穩(wěn)步拓寬多種形式的產業(yè)融資渠道，創(chuàng)新科技金融政策、產品和工具，支持海南自由貿易港企業(yè)在境內外發(fā)行債券、開展質押融資、旅游資產證券化、航運物流金融產品、供應鏈金融，同時支持開展金融科技以及商業(yè)性醫(yī)療保險服務、跨境醫(yī)療保險等。海南金融部門要全面提高金融為實體經濟服務的效率和水平，加快上述金融措施落地步伐，支持自由貿易港市場主體拓寬跨境金融活動范圍，推動生產要素進一步向實體經濟集聚，為海南經濟社會發(fā)展打造新引擎，促進海南實體經濟特別是旅游業(yè)、現(xiàn)代服務業(yè)和高新技術產業(yè)等重點領域的快速健康發(fā)展。
發(fā)揮市場在資源配置中的決定性作用。海南自由貿易港總體方案明確提出要實現(xiàn)“貿易自由便利、投資自由便利、跨境資金流動自由便利、人員進出自由便利、運輸往來自由便利、數(shù)據安全有序流動”，并圍繞這六個方面作出了一系列制度安排，也是基于充分發(fā)揮市場機制作用的制度安排，就是要破除限制生產要素流動的障礙，推動自由貿易港資源配置實現(xiàn)效益最大化和效率最優(yōu)化，最大限度地激發(fā)市場主體的活力，推動海南經濟實現(xiàn)“五位一體”的可持續(xù)、高質量發(fā)展。海南自由貿易港金融服務也要充分發(fā)揮市場機制的作用，緊緊圍繞貿易投資自由化、便利化，一方面促進經常項下服務的便利化，實現(xiàn)貨物貿易、服務貿易的高度便利，另一方面要為跨境投融資的自由化、便利化提供資本項下服務，不斷提高交易環(huán)節(jié)和匯兌環(huán)節(jié)的自由化、便利化水平，穩(wěn)妥有序推進資本項目可兌換。同時，支持自由貿易港各類金融機構開展跨境金融服務產品創(chuàng)新，為市場主體的跨境交易及跨境融資提供便利和服務。
加強自由貿易港金融制度的集成創(chuàng)新。海南自由貿易港的政策具有不可復制性、獨特性和唯一性，有助于打造全面開放新格局。海南金融業(yè)要充分利用和發(fā)揮政策優(yōu)勢，加強金融領域的制度集成創(chuàng)新，大膽闖大膽試，推動形成接軌國際規(guī)則的高度開放的金融市場環(huán)境。在推動先行先試一批金融開放創(chuàng)新政策過程中，逐步探索建立與國際通行規(guī)則相銜接的金融管理制度、金融組織體系、金融市場結構、金融創(chuàng)新體制和金融風險防控機制，推動建設自由、開放、高效、安全的自由貿易港金融服務環(huán)境。要注重在離岸金融、離岸人民幣、人民幣國際化、資本項目可兌換等方面進行探索創(chuàng)新，它們大多涉及立法修法、財政稅收、清算結算、保密、反洗錢等多個領域，有賴于通過制度集成創(chuàng)新加以突破。
辯證地處理好海南自由貿易港與內地金融市場的關系。目前，海南經濟底子薄、基礎差，全省地區(qū)生產總值在全國排名靠后，人均地區(qū)生產總值在全國31個省市自治區(qū)中排名第16位，外商直接投資在全國占比偏低，不到2%，海南經濟發(fā)展目前主要依靠與內地的緊密經貿聯(lián)系。海南自由貿易港是國家區(qū)域內的自由貿易港，仍然是國家區(qū)域重要的組成部分，不能割斷與內地聯(lián)系的資金流、技術流、產品流、產業(yè)流、人員流和數(shù)據流，除了要加強與境外的交流、溝通、合作外，更需要背靠超大規(guī)模國內市場和腹地經濟，強化與內地經濟的聯(lián)系。因此，海南自由貿易港金融業(yè)需要充分利用好國內和國際兩個市場，一方面要深化與內地金融市場的已有聯(lián)系，將港內與內地有機結合起來，為自由貿易港提供充分的服務，另一方面要利用“一線放開”的獨特優(yōu)勢，最大限度用好國際市場金融資源，在自身參與全球經濟金融過程中，做好國內和國際金融互動的橋梁和紐帶。
牢牢把握海南自由貿易港的中國特色。海南自由貿易港是中國特色社會主義制度的自由貿易港，走中國特色社會主義道路是堅定不移的。中國特色自由貿易港，最主要的體現(xiàn)就是堅持中國共產黨領導，最大優(yōu)勢也是中國共產黨領導。對標當今世界最高水平開放形態(tài)，高質量高標準建設海南自由貿易港，必須加強和完善黨的全面領導，自覺用習近平新時代中國特色社會主義思想武裝頭腦、指導實踐、推動工作，把黨的集中統(tǒng)一領導貫徹于海南自由貿易港建設的全過程，充分發(fā)揮黨總攬全局、協(xié)調各方的作用，為海南自由貿易港建設提供有力政治保障。
全面提升海南自由貿易港金融服務水平
統(tǒng)籌做好自由貿易港兩階段的金融工作安排。海南金融部門將按照自由貿易港總體規(guī)劃，結合海南社會經濟發(fā)展特點，用好用活用足國家賦予的金融政策，擴大金融業(yè)對外開放，創(chuàng)新金融產品，為港內企業(yè)走出港外和港外企業(yè)進入港區(qū)提供全面高效便捷的金融服務。一是分階段分步驟做好自由貿易港金融服務工作。根據海南自由貿易港總體方案的安排，海南自由貿易港建設將分成兩個階段逐步推進，海南金融部門將根據兩步驟、兩階段的發(fā)展目標提前謀劃，合理統(tǒng)籌好兩階段的金融業(yè)改革開放工作，確保市場主體在不同階段都能獲得充分、便捷的金融服務。二是重點規(guī)劃好區(qū)域和園區(qū)的金融服務工作。根據海南自由貿易港總體方案的安排，在完全封關之前，海南自由貿易港將建立一批海關特殊監(jiān)管區(qū)域和重點園區(qū)，它們是海南自由貿易港建設的主要載體和平臺，是自由貿易港政策的主要承接地和先行先試的“孵化器”。金融部門要針對這些區(qū)域和園區(qū)實際需求特點推出相應的金融政策、金融產品，確保金融服務不“掉隊”、不“落伍”，為全島封關運作下的高水平金融服務奠定扎實的基礎。三是提前布局封關后自由貿易港的金融服務。海南自由貿易港將在2025年之前適時啟動全島封關運作，而封關后的自由貿易港金融市場、金融機構和金融服務將可能呈現(xiàn)不同的特征，需要金融行業(yè)及時進行調整和布局。
加快自由貿易港金融服務的供給功能。一是加快金融基礎設施建設。首先是加快多功能自由貿易賬戶體系建設，將自由貿易賬戶體系打造成對外開放的金融基礎設施平臺，發(fā)揮其在促進跨境金融產品和服務創(chuàng)新中的作用，依托其探索開展跨境金融服務、全功能資金池、資本項目可兌換等方面改革。其次是加快國際能源、航運、產權、股權等交易場所的建設，積極推動籌建結算中心，提升自由貿易港的金融服務供給能力。二是加快完善金融組織體系。在充分發(fā)揮現(xiàn)有金融機構功能作用的基礎上，盡快落實自由貿易港總體方案中的支持保障政策，培養(yǎng)一批有實力的銀行、證券、保險地方法人金融機構，吸引一批島外和境外金融機構入駐。三是持續(xù)拓寬自由貿易港發(fā)展的融資渠道。《方案》為海南自由貿易港內企業(yè)的境內外融資提供了多項優(yōu)惠政策，特別是境外發(fā)行股票和債券、開展跨境資產管理、發(fā)展房地產投資信托基金(REITs)、跨境資產轉讓等，盡快使這些金融工具落地見效，推動構建直接和間接融資結構合理、境內境外兩個市場充分利用的全方位、多層次融資格局，有效解決自由貿易港建設中的資金需求問題。
切實做好自由貿易港重點領域的金融服務。一是加大重點產業(yè)重點園區(qū)金融支持。海南金融業(yè)在支持海南自由貿易港建設上要有新思路、新舉措、新作為，大力優(yōu)化金融資源配置，著力為“三大領域”“十二個重點產業(yè)”“十一個重點園區(qū)”“五網”基礎設施等重點領域提供充分的金融支持，推動海南經濟社會高質量發(fā)展，支持海南自由貿易港構建現(xiàn)代化產業(yè)體系。二是完善三農金融服務。海南自由貿易港與其他國際自由貿易港一個重要的不同就是擁有幅員廣大的農村，農業(yè)在地方生產總值的占比還比較高，因此做好三農金融服務，充分利用現(xiàn)代金融科技技術，提高三農服務效率和精準度，使三農金融服務朝著個性化、多元化、精細化等方向發(fā)展，實現(xiàn)鄉(xiāng)村振興和農村精準脫貧，是自由貿易港金融服務的應有之義。三是做好小微企業(yè)金融服務。市場主體偏少嚴重制約了海南的產業(yè)發(fā)展，而大力支持和發(fā)展小微企業(yè)是改變這種局面的重要途徑。海南自由貿易港金融機構要深化金融產品服務方式創(chuàng)新，做好自由貿易港創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型和科技型小微企業(yè)的金融服務工作，大力滿足有技術、有市場、有前景的小微企業(yè)的金融服務需求。
進一步深化海南金融業(yè)的改革開放。目前，海南金融業(yè)還存在許多短板，比如金融組織單一、金融產品創(chuàng)新不足、金融人才缺乏，對標自由貿易港金融業(yè)要求還存在相當大的差距，如何推動建設適應自由貿易港的金融市場體系、金融機構體系和金融產品體系，也是擺在全省金融部門面前的艱巨任務。我們要有緊迫感，增強做好自由貿易港金融工作的主動性與自覺性，充分利用自由貿易港總體方案中提出的多項金融對外開放政策，以及特殊的稅收制度安排，大力引進境內境外、國內國外資本參與自由貿易港的金融組織體系和金融市場體系建設，加大產品創(chuàng)新、公司治理諸方面的合作力度，提升自由貿易港金融服務的國際化現(xiàn)代化水平。與國際金融體系接軌，首先是金融人才要接軌，要利用特殊政策，吸引一批具有國際視野、熟悉國際資本運作、精通國際金融技術操作的高端金融人才，充實到金融組織體系，全面提升駕馭自由貿易港金融工作的本領。要充分利用自由貿易港總體方案中提出的“支持人工智能、大數(shù)據、云計算等金融科技領域研究成果在海南自由貿易港率先落地”，支持金融機構運用金融科技改造提升傳統(tǒng)金融服務與產品，大力發(fā)展“非接觸式金融”，優(yōu)化豐富“非接觸式”服務渠道，提供安全便捷的“在線即時”全自動金融服務響應;進一步拓展金融科技在跨境投融資、清算結算、資產管理等領域的全方位應用，為實體經濟提供低成本、多場景、高產出、高效能的多樣化專業(yè)化金融服務，全面提升海南自由貿易港的金融服務質量和客戶體驗。
不斷提升自由貿易港金融風險防范能力。海南自由貿易港在促進跨境資金自由便利流動和金融業(yè)對外開放過程中，會面臨各種不確定性和新的金融風險，金融部門將防患于未然，認真研究自由貿易港的金融風險本質，努力掌握自由貿易港金融運行規(guī)律，建立健全金融風險防范機制，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，切實維護好自由貿易港經濟金融安全。一是加強跨境資金流動風險防范制度體系的建設。建立和完善包括金融機構、金融市場、金融治理、金融監(jiān)管、金融從業(yè)人員在內的系統(tǒng)性制度體系，確?？缇迟Y金高效、規(guī)范、有序流動。二是加強跨境資金流動的監(jiān)測預警和審慎管理。建立本外幣一體化的跨境資金流動宏觀審慎評估機制，加強“雙線”資金流動監(jiān)測，完善金融風險評估體系，建立一整套完整的風險評估指標體系和風險早期預警體系，逐步形成既有利于促進跨港資金自由流動,又能有效防范和化解跨境資金流動風險的開放金融體系。三是加強金融風險監(jiān)測基礎設施的建設。按照“一線”放開、“二線”管住的原則，推進金融基礎設施建設，構建多功能自由貿易賬戶體系，建立資金“電子圍網”。推進進出島資金流監(jiān)測管理系統(tǒng)和金融大數(shù)據應用監(jiān)測平臺建設，實時動態(tài)監(jiān)測線上線下、國際國內的資金流向流量，確保所有資金流動都置于金融監(jiān)管機構的視野之內，做到可查詢、可預警、可追蹤。四是完善信息共享機制和監(jiān)管協(xié)作機制。及時對各種信息進行分析和評估，并反饋給政府部門和各金融機構，共同做好金融風險的防范工作。加強政策協(xié)調和監(jiān)管合作，完善監(jiān)管協(xié)作機制，提升監(jiān)管的專業(yè)性、統(tǒng)一性和穿透性。
(作者曹協(xié)和系中國人民銀行?？谥行闹行虚L，原題為《全面落實自由貿易港金融政策》)
